如果一个人的账户里，有过多的转账，比如超过五万元的转账，或者有过多次数的转账，都会受到监管。不过，只要是正常的交易，都不会有什么问题的。

而且，这里说的“5万”，也只是我们正常的私人账户而已。如果是经商的，则按照规定，信用卡的交易额将不超过一百万元。对于规模较大的公司，交易量则以两百万为限。但是，通常国有银行都是没有问题的。不过，在人民银行，以及用户账户所在银行的总行，都会有显示。如果用户经常用同一个账户，或者用同一个名字来移动大额资金，他们会报警，提醒警惕洗钱。

一般而言，只要用户的金钱来自于正当的途径，无论进多少，出多少，不管银行如何审查，都不必担忧，这种银行的监督，从某种意义上说，就是给我们的账户上加了一把“锁”。

转账一转一出是洗钱吗？

转账一进一出，并不属于洗钱行为。

(1)洗钱就是非法资金的流入和流出，合法的资金如何转移都是合法的；

(2)洗钱行为的前提条件是：必须知道或者应当知道是“黑钱”，方可构成犯罪。